Standmitteilung
Bestehenden Vertrag mit Versicherer, Beitrag, Wertstand und eingezahlten Beiträgen in die Kundenakte übernehmen und gegen einen neuen Vertrag rechnen.
PDF-Schnellanalyse für Makler und Mehrfachagenten
Versicherungsangebote als PDF auslesen und sofort vergleichen
Du legst das Angebot einer Fondspolice oder Rürup-Rente als PDF ab. fonder liest die Kosten in 10 bis 25 Sekunden aus, zeigt zu jedem Wert die Fundstelle im Dokument und rechnet den Tarif direkt gegen Depot, Altersvorsorgedepot und andere Tarife. Kein Abtippen, kein Excel.
Danach 49,90 € netto im Monat, monatlich kündbar. Die PDF-Schnellanalyse ist enthalten.
- 4,9 Sterne bei Google
- Fundstelle zu jedem Wert
- PDF wird nicht gespeichert
Warum Mehrfachagenten Angebote nicht mehr abtippen
Jeder Versicherer baut seine Kosteninformation anders auf. Abschlusskosten stehen mal in Prozent der Beitragssumme, mal in Euro, die Verwaltungskosten verteilen sich auf Beitrag und Guthaben, die Fondskosten stehen oft auf einer anderen Seite. Wer drei Angebote vergleichen will, sitzt schnell eine halbe Stunde an den Zahlen, bevor der eigentliche Vergleich beginnt.
Die PDF-Schnellanalyse nimmt dir genau diesen Schritt ab. Sie sucht die Kostenangaben im Dokument, liest sie mehrfach und gleicht die Lesungen gegeneinander ab. Was sicher erkannt ist, bekommt einen grünen Haken. Was du am PDF prüfen solltest, ist orange markiert, mit Seitenzahl und Zitat.
Danach ist das Angebot ein normaler Tarif in fonder. Du rechnest es im Anlagefinder gegen ETF-Depot, Altersvorsorgedepot und Rürup, oder im Tarifvergleich gegen die Tarife anderer Gesellschaften, jeweils nach Kosten und Steuern.
So sieht das Ergebnis aus
Jeder Wert mit Fundstelle, bevor er in den Vergleich geht
Das Beispiel zeigt das Angebot einer fondsgebundenen Rente mit 36 Seiten. fonder hat die Einzelkosten gefunden, nennt zu jedem Wert die Seite und zeigt andere Stellen im PDF, an denen ein ähnlicher Wert steht. Darunter gleichst du Beitrag und Eintrittsalter des Angebots mit dem Kundenprofil ab.
- Abschlusskosten, Verwaltungskosten und Effektivkosten zum Abgleich
- Fundstelle je Wert, Korrektur per Klick
- Vertragsdaten aus dem PDF neben den Daten im Profil
Was fonder aus dem PDF liest
Diese Werte erkennt die PDF-Schnellanalyse
Gelesen werden Angebote, Produktinformationsblätter, Kosteninformationen und Basisinformationsblätter von Fondspolicen und Rürup-Renten.
| Wert | So steht es oft im PDF | Wofür fonder den Wert nutzt |
|---|---|---|
| Abschlusskosten | Abschluss- und Vertriebskosten in Prozent der Beitragssumme | Kosten der ersten Jahre, verteilt über die Verteildauer |
| Verwaltungskosten vom Beitrag | Verwaltungskosten in Prozent jedes Beitrags | laufende Kosten auf jede Einzahlung |
| Verwaltungskosten vom Guthaben | Kosten in Prozent des Fondsguthabens pro Jahr | Kosten, die mit dem Vertrag wachsen |
| Fondskosten | laufende Kosten der Fonds (TER) | Kosten der Kapitalanlage im Vertrag |
| Stückkosten | fester Betrag in Euro pro Jahr | feste Vertragskosten |
| Effektivkosten | Minderung der Rendite in Prozent pro Jahr | Abgleich mit dem Ergebnis aus den Einzelkosten |
| Rentenfaktor | garantierter und aktueller Rentenfaktor je 10.000 € | Rente in der Auszahlphase |
| Vertragsdaten | Monatsbeitrag, Laufzeit, Alter der versicherten Person | Abgleich mit dem Kundenprofil |
Rechnet das PDF mit einer Beispielperson, wie im Basisinformationsblatt, sagt fonder das dazu und übernimmt die Vertragsdaten nicht automatisch.
Ablauf
Vom PDF zum Vergleich in drei Schritten
- 1 Im Anlagefinder oder Tarifvergleich „Eigene Fondspolice“ oder „Eigene Rürup“ öffnen und das PDF auf die Fläche „Angebot als PDF? Einfach hier ablegen“ ziehen.
- 2 Kosten prüfen: jeder Wert mit Haken oder Prüfhinweis, Fundstelle per Klick, Korrektur direkt im Feld. Danach die Vertragsdaten aus dem PDF mit dem Kundenprofil abgleichen.
- 3 Übernehmen und speichern. Der Tarif steht sofort im Vergleich, mit Kosten, Steuern und Auszahlphase, und landet in der Auswertung für den Kunden.
Weitere Unterlagen
Was fonder außerdem aus PDFs übernimmt
Renteninformation
Die hochgerechnete gesetzliche Rente geht direkt in die Rentenlücke ein.
Gehalt, Steuerbescheid und Depot
Brutto, Netto und Kirchensteuer landen im Kundenprofil. Beim Depotauszug werden Depotwert, Bank und Positionen gelesen, und du entscheidest, was in die Beratung geht.
Einordnung
Für welche Angebote fonder gedacht ist
fonder ist Beratungssoftware für die Altersvorsorge. Die PDF-Schnellanalyse liest deshalb Altersvorsorge-Angebote und keine Sach- oder Kfz-Angebote.
| Unterlage | Passt fonder? | Was danach passiert |
|---|---|---|
| Angebot Fondspolice oder fondsgebundene Rentenversicherung | ja | Tarif gegen Depot, AV-Depot, Rürup und andere Tarife rechnen |
| Angebot Rürup-Rente (Basisrente) | ja | Steuervorteil in der Ansparphase und Besteuerung der Rente einrechnen |
| Standmitteilung eines bestehenden Vertrags | ja | Bestandsvertrag prüfen, Wechsel durchrechnen |
| Kfz-, Hausrat- oder Haftpflichtangebot | nein | dafür sind Vergleichsrechner und Maklerverwaltungsprogramme da |
Ohne Konto und kostenlos kannst du eine Standmitteilung im Vertrags-Check prüfen: app.fonder-vergleiche.de/vertragscheck.
Häufige Fragen zum Auslesen von Angeboten
Welche Dokumente kann fonder auslesen?
Angebote, Produktinformationsblätter, Kosteninformationen und Basisinformationsblätter von Fondspolicen und Rürup-Renten, außerdem Standmitteilungen, Renteninformationen, Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide und Depotauszüge. Entscheidend ist, dass die Kosten im PDF stehen, meist auf der Seite mit „Effektivkosten“ oder „Abschluss- und Vertriebskosten“.
Funktioniert das mit Angeboten aller Versicherer?
Die Analyse ist nicht an bestimmte Versicherer gebunden, sie sucht die Kostenangaben im Text. Gescannte PDFs dauern länger. Wird ein Wert nicht sicher erkannt, siehst du das sofort und trägst ihn im Editor nach.
Wie genau ist die Erkennung?
Jeder Wert zeigt seine Fundstelle mit Seitenzahl und Zitat. Werte, die mehrere Lesungen bestätigen, bekommen einen grünen Haken, unsichere ein oranges Ausrufezeichen. Du prüfst also nur die markierten Stellen, nicht das ganze Dokument.
Was passiert mit dem PDF und den Kundendaten?
Das PDF wird nicht gespeichert. Es liegt nur während der Auswertung als temporäre Datei vor und wird danach gelöscht. Vor der Auswertung entfernt fonder Steuer-ID, Versicherungsnummer, IBAN, E-Mail-Adressen und Anschriften aus dem Text. Gespeichert werden nur die erkannten Werte.
Werden Sonderbausteine wie Beitragsrückgewähr erkannt?
fonder weist darauf hin, wenn das PDF Bausteine enthält, die ein eigener Tarif nicht nachbildet, zum Beispiel Beitragsrückgewähr oder Treuebonus. Diese werden nicht automatisch eingerechnet.
Kostet die PDF-Schnellanalyse extra?
Nein. Sie ist in fonder PRO enthalten: 49,90 € netto im Monat oder 499,90 € im Jahr, 14 Tage kostenlos testen.
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