Ratgeber
Fachbeiträge zu Altersvorsorgedepot, Fondspolice, Rürup-Rente und ETF-Besteuerung, geschrieben für Finanzberater und Versicherungsmakler, die im Kundengespräch belastbare Zahlen brauchen.
87 Beiträge
Beratungssoftware für Finanzberater 2026: welche Software wofür
Beratungssoftware für Finanzberater und Versicherungsmakler im Überblick: Verwaltungsprogramm, Vergleichsplattform oder Beratungssoftware fürs...
Trade Republic Altersvorsorgedepot: Kosten, Stand
Altersvorsorgedepot bei Trade Republic: aktueller Stand, mögliche Kosten und Alternativen für die Förderung 2027.
Frühstart-Rente: 10 Euro vom Staat fürs Kinderdepot ab 2026
Frühstart-Rente: 10 Euro monatlich vom Staat fürs Kinderdepot. Referentenentwurf vom 22.07.2026, Start rückwirkend zum 01.01.2026 ab Jahrgang 2020.
Altersvorsorgedepot vs. ETF-Depot: Was ist besser für die Altersvorsorge?
Altersvorsorgedepot oder freies ETF-Depot? Vergleich nach Förderung, Kosten, Steuern und Flexibilität, mit Rechenbeispiel und klarer Empfehlung je...
Altersvorsorgedepot vererben: Was im Todesfall mit dem Kapital passiert
Altersvorsorgedepot im Todesfall: Übertragung auf den Ehegatten ist abzugsfrei, andere Erben müssen die Förderung zurückzahlen. Leibrente endet...
Altersvorsorgedepot für Selbstständige: erstmals förderberechtigt
Selbstständige sind im Altersvorsorgedepot erstmals unmittelbar förderberechtigt. Voraussetzungen, Zulagen und der Vergleich mit der Rürup-Rente.
Riester in Altersvorsorgedepot umwandeln: die drei Wege im Vergleich
Riester ins Altersvorsorgedepot umwandeln: Bestandsschutz behalten, nur die Förderung wechseln oder komplett übertragen. Die drei Wege mit Kosten...
Altersvorsorgedepot Kosten: Was es kosten darf und was zu viel ist
Altersvorsorgedepot Kosten: Beim Standarddepot sind höchstens 1,0 Prozent Effektivkosten erlaubt. Welche Kosten anfallen und was sie über 30 Jahre...
Kinderzulage im Altersvorsorgedepot: 300 Euro je Kind
Kinderzulage im Altersvorsorgedepot: 300 Euro je Kind und Jahr ab 300 Euro Eigenbeitrag. Warum sie nur einem Elternteil zusteht und wie sie sich staffelt.
Altersvorsorgedepot für Beamte: Lohnt es sich?
Beamte sind im Altersvorsorgedepot förderberechtigt. Wann sich das AV-Depot trotz Pension lohnt, wann nicht.
Altersvorsorgedepot Anbieter-Vergleich 2027: Worauf es bei der Auswahl ankommt
Welcher Anbieter bietet das beste Altersvorsorgedepot? Die Kriterien für den Vergleich ab 2027: Effektivkosten, ETF-Auswahl, Zulagen und Auszahlformen.
Altersvorsorgedepot: Aktueller Stand im August 2026 und Zeitplan bis 2027
Altersvorsorgedepot: aktueller Stand im August 2026, Zeitplan bis zum Start am 01.01.2027 und was das BMF inzwischen offiziell bestätigt hat.
Altersvorsorgedepot 2027: Förderung & Steuern
Altersvorsorgedepot 2027: bis 540 Euro Grundzulage, 300 Euro je Kind. Förderung, Auszahlung und Steuern im Überblick.
Trade Republic Vorabpauschale: Abbuchung, Berechnung, Freistellungsauftrag
Vorabpauschale bei Trade Republic: wann sie abgebucht wird, wie sie berechnet wird und wie Sie sie mit dem Freistellungsauftrag reduzieren.
Sparerpauschbetrag 2026: 1.000 € Freibetrag richtig nutzen
Sparerpauschbetrag 2026: 1.000 Euro pro Person, 2.000 Euro für Paare. Freistellungsauftrag richtig einrichten und Steuern auf Zinsen und Dividenden sparen.
Rürup-Rechner: Steuervorteil der Basisrente 2026 berechnen
Rürup-Rechner 2026: Steuerersparnis und echter Nettoaufwand für deinen Grenzsteuersatz, inklusive Anrechnung der gesetzlichen Rentenbeiträge.
Lebensversicherung kündigen: Rückkaufswert, Steuern und bessere Alternativen
Lebensversicherung kündigen: Rückkaufswert, steuerliche Folgen und bessere Alternativen wie Verkauf oder Beitragsfreistellung im Vergleich.
Fondsgebundene Rentenversicherung kündigen: Rückkaufswert und Steuern prüfen
Fondsgebundene Rentenversicherung kündigen: Rückkaufswert, Steuern und sinnvolle Alternativen vor der Kündigung prüfen.
ETF-Sparplan-Rechner: Endkapital mit Zinseszins berechnen
ETF-Sparplan-Rechner: Endkapital mit Zinseszins für Ihre monatliche Sparrate berechnen, inklusive Rendite-Beispielen für verschiedene Anlagezeiträume.
Altersvorsorgedepot vs. Riester-Rente: Vergleich und Wechsel-Guide
Altersvorsorgedepot oder Riester-Rente? Der direkte Vergleich zu Förderung, Kosten und Flexibilität, plus Hinweise zum möglichen Wechsel.
Altersvorsorgedepot-Rechner: Förderung und Endkapital durchrechnen
Altersvorsorgedepot-Rechner: staatliche Förderung, Kosten und Endkapital für Ihr AV-Depot 2027 in wenigen Schritten durchrechnen.
Altersvorsorgedepot: Wer ist förderberechtigt? Angestellte, Selbstständige, Beamte
Altersvorsorgedepot: wer förderberechtigt ist, von Angestellten über Selbstständige bis Beamte, im Überblick.
Altersvorsorgedepot-Auszahlung: Optionen und Besteuerung ab 65
Altersvorsorgedepot-Auszahlung ab 65: Rente oder Kapitalauszahlung, welche Optionen es gibt und wie die Besteuerung dabei jeweils funktioniert.
Altersvorsorgedepot-Anbieter 2027: Wer startet und worauf es ankommt
Altersvorsorgedepot-Anbieter 2027: Welche Banken und Versicherer starten und worauf Sie beim Anbietervergleich wirklich achten sollten.
Rentenlücke berechnen: Formel, Rechner und Versorgungslücke ermitteln
Rentenlücke berechnen: Formel und Rechner für die Versorgungslücke im Kundengespräch, verständlich erklärt für Finanzberater und Makler.
Rentenfaktor verstehen: Was die Höhe der Leibrente wirklich bestimmt
Rentenfaktor verstehen: was er bedeutet und warum er die Höhe Ihrer späteren Leibrente aus einer fondsgebundenen Versicherung bestimmt.
Nettopolice vs. Bruttopolice: Honorar- oder Provisionsberatung im Vergleich
Nettopolice oder Bruttopolice: Unterschied zwischen Honorar- und Provisionsberatung bei der Fondspolice einfach erklärt.
Fondsgebundene Rentenversicherung: Besteuerung in Anspar- und Auszahlphase
Ansparphase, Kapitalauszahlung, Leibrente, Kündigung, Todesfall: die Besteuerung der Fondspolice in einer Tabelle, für die Beratung eingeordnet.
Altersvorsorgedepot: Zulagen & Förderung 2027 konkret
Altersvorsorgedepot 2027: welche staatlichen Zulagen und Förderungen konkret vorgesehen sind und wer davon profitiert.
Rürup-Rente für Selbstständige und Freiberufler: Kosten, Steuervorteil und für wen sie sich lohnt
Rürup-Rente für Selbstständige und Freiberufler: Kosten, Steuervorteil bei der Steuererklärung und für wen sich der Abschluss lohnt.
Leibrente, Entnahmeplan oder Kapitalauszahlung: Die Auszahlphase richtig beraten
Leibrente, Entnahmeplan oder Kapitalauszahlung: die Auszahlphase der Altersvorsorge richtig vergleichen und Kunden fundiert beraten.
Fondspolice vs. Rürup-Rente: Vergleich für die Beratung
Fondspolice vs. Rürup-Rente im Vergleich: Steuervorteile, Flexibilität und Kosten für die Beratung gegenübergestellt.
Fondspolice vs. ETF-Sparplan: Argumente fürs Kundengespräch
Fondspolice vs. ETF-Sparplan im direkten Vergleich: die wichtigsten Argumente und Zahlen fürs Kundengespräch.
Fondspolice-Bestandsvertrag prüfen: Wann sich ein Wechsel wirklich lohnt
Fondspolice-Bestandsverträge prüfen: wann sich ein Wechsel für Kunden wirklich lohnt und worauf Berater bei der Analyse achten sollten.
ETF-Sparplan-Einwand entkräften: 3 faire Antworten für Berater
ETF-Sparplan-Einwände im Kundengespräch entkräften: 3 faire, sachliche Antworten für Finanzberater.
Effektivkosten von Fondspolicen: So erkennen Berater teure Verträge
Effektivkosten von Fondspolicen erkennen und vergleichen: worauf Berater bei teuren Verträgen achten sollten, mit praktischen Beispielen.
Altersvorsorgedepot 2027: Was Finanzberater jetzt wissen müssen
Altersvorsorgedepot 2027 für Finanzberater: Was jetzt wichtig ist, um Kunden zum neuen Fördermodell kompetent zu beraten.
Altersvorsorge-Vergleich 2026: Fondspolice, Rürup, ETF-Depot & Altersvorsorgedepot
Altersvorsorge-Vergleich 2026: Fondspolice, Rürup-Rente, ETF-Depot und Altersvorsorgedepot im direkten Überblick gegenübergestellt.
Vorabpauschale Rechner: So berechnest du die Steuer auf ETFs richtig
Vorabpauschale-Rechner: Steuer auf thesaurierende ETFs für das laufende Jahr richtig berechnen, inklusive Basiszins und Freistellungsauftrag.
Unabhängiger Finanzberater: Was „unabhängig“ wirklich bedeutet
Unabhängiger Finanzberater: Was Unabhängigkeit bei der Beratung wirklich bedeutet und woran Sie einen wirklich unabhängigen Berater erkennen.
Finanzberater Gehalt: Was du wirklich verdienen kannst
Finanzberater Gehalt: Was Berater in Deutschland wirklich verdienen, von Festgehalt bis Provision, und wovon die Höhe des Einkommens abhängt.
ETF Fonds Nachteile: Die wichtigsten Risiken im Überblick
ETF-Nachteile im Überblick: Tracking-Fehler, Klumpenrisiken und Kostenfallen, die Anleger vor dem Investieren kennen sollten.
ETF Anfängerfehler: Die häufigsten Fehler beim Start mit ETFs
Die häufigsten ETF-Anfängerfehler: von falscher Diversifikation bis zum falschen Timing, und wie Sie diese Fehler beim ETF-Sparen vermeiden.
Rentenversicherung Beratung: So triffst du die richtige Entscheidung
Beratung zur Rentenversicherung: So treffen Sie die richtige Entscheidung zwischen den verschiedenen Vorsorgeprodukten.
Altersvorsorge Versicherung: Welche Lösung wirklich sinnvoll ist
Altersvorsorge per Versicherung: Welche Lösung, von Rentenversicherung bis Altersvorsorgedepot, für welchen Bedarf wirklich sinnvoll ist.
Altersvorsorge Rechner 2026: Rentenlücke berechnen und die richtige Strategie finden
Kostenloser Altersvorsorge-Rechner: Rentenlücke berechnen und Fondspolice, ETF-Depot und Altersvorsorgedepot direkt miteinander vergleichen.
Altersvorsorgedepot (AV-Depot): Lohnt sich das neue Modell ab 2027 wirklich?
AV-Depot ab 2027 gegen ETF-Depot und Rentenversicherung: Förderung, Kosten, Auszahlung und der häufigste Denkfehler in der Beratung.
Vermögenswirksame Leistungen: sinnvoller Vermögensaufbau oder überschätztes Extra?
Vermögenswirksame Leistungen vom Arbeitgeber: sinnvoller Baustein für den Vermögensaufbau oder überschätzter Bonus? Der Überblick.
Trade Republic ETF-Sparplan: Kosten & Grenzen
Trade Republic ETF-Sparplan: so richtest du ihn ein, was er kostet und wo er als Altersvorsorge an Grenzen stößt. Vorabpauschale, Entnahme und...
Rente Steuer-Rechner: wie viel Steuern im Ruhestand wirklich anfallen
Rente Steuer Rechner 2026: steuerpflichtiger Anteil je Rentenbeginn, Grundfreibetrag 12.348 € und Beispielrechnung. So viel Steuern fallen auf...
Privatrente: wie sie funktioniert und wann sie wirklich sinnvoll ist
Privatrente: wie sie funktioniert, welche Varianten es gibt und wann sich der Abschluss als Ergänzung zur Rente wirklich lohnt.
Private Rentenversicherung Rechner: wie sinnvoll sind die Ergebnisse wirklich?
Rechner für die private Rentenversicherung: Wie aussagekräftig die Musterrechnung wirklich ist und worauf Sie bei den Annahmen achten sollten.
Privatrente: wie sie funktioniert und wann sie wirklich sinnvoll ist
Privatrente: wie sie funktioniert, welche Varianten es gibt und wann sich der Abschluss als Ergänzung zur Rente wirklich lohnt.
ETF Steuern: wie ETFs in Deutschland besteuert werden
ETF-Besteuerung in Deutschland einfach erklärt: Teilfreistellung, Vorabpauschale und Sparerpauschbetrag im Überblick.
ETF Rentenversicherung 2026: Wie sie funktioniert, was sie kostet und wann sie sich lohnt
ETF-Rentenversicherung: ETF-Rendite plus Steuervorteil in der Auszahlung. Für wen sie sich lohnt, was sie kostet und wann das ETF-Depot besser ist.
Beitragsbemessungsgrundlage Rentenversicherung: wie Beiträge wirklich berechnet werden
Beitragsbemessungsgrundlage der Rentenversicherung erklärt: wie sich Beiträge zur gesetzlichen Rente tatsächlich berechnen.
Beitragsbemessungsgrenze Rentenversicherung: was sie bedeutet und warum sie entscheidend ist
Beitragsbemessungsgrenze der Rentenversicherung 2026: was sie bedeutet und warum sie für die Beitragshöhe entscheidend ist.
Aktien Steuern: wie Gewinne aus Aktien in Deutschland besteuert werden
Steuern auf Aktiengewinne in Deutschland: Abgeltungssteuer, Sparerpauschbetrag und Freistellungsauftrag einfach erklärt, mit Rechenbeispiel zur Rendite.
Wie viel Steuern auf Rente? Besteuerung im Überblick
Wie viel Steuern auf die Rente wirklich anfallen: Besteuerungsanteil, Rentenfreibetrag und Beispielrechnung für gesetzliche und private Rente.
Was ist ein ETF?
ETFs einfach erklärt: was ein ETF ist, wie er funktioniert und worauf Anleger und Berater achten sollten.
Trade Republic Steuern: Freistellungsauftrag, ETF
Führt Trade Republic Steuern automatisch ab? Ja, aber nicht alles. Freistellungsauftrag richtig aufteilen, Verlusttöpfe, Quellensteuer und...
Riester Rente: lohnt sich die staatlich geförderte Altersvorsorge noch?
Riester-Rente 2026: lohnt sich die staatlich geförderte Altersvorsorge noch, und für wen? Der aktuelle Überblick.
Rente berechnen: so ermitteln Sie Ihre tatsächliche Altersversorgung
Rente berechnen: so ermitteln Sie die tatsächliche Altersversorgung und erkennen frühzeitig eine mögliche Versorgungslücke.
Kundenakquise für Finanzdienstleister und Finanzberater: Strategien für planbares Wachstum
Kundenakquise für Finanzberater und Finanzdienstleister: bewährte Strategien für planbares, nachhaltiges Wachstum.
Was ist ein ETF?
ETFs einfach erklärt: was ein ETF ist, wie er funktioniert und worauf Anleger und Berater achten sollten.
ETF reinvestieren: wie der Zinseszinseffekt richtig genutzt wird
Rechner für den Zinseszinseffekt plus Rechenbeispiel über 30 Jahre: was die automatische Wiederanlage bringt und was die Vorabpauschale davon abzieht.
ETF Fonds: was sie sind und wie sie sich von klassischen Fonds unterscheiden
ETF Fonds erklärt: die wichtigsten Unterschiede zu klassischen Investmentfonds und was sie für Anleger bedeuten.
Was ist ein ETF?
ETFs einfach erklärt: was ein ETF ist, wie er funktioniert und worauf Anleger und Berater achten sollten.
Depot Vergleich: welches Wertpapierdepot ist wirklich das beste?
Depot-Vergleich: welches Wertpapierdepot nach Kosten, Angebot und Nutzung wirklich am besten zu Ihnen passt.
Vorabpauschale bei ETFs: das müssen Anleger wissen
Vorabpauschale bei ETFs: was Anleger über die jährliche Steuer auf thesaurierende Fonds wissen müssen, inklusive Berechnung.
Vorabpauschale 2026: Berechnung, Basiszins und Fälligkeit erklärt
Vorabpauschale 2026 erklärt: Berechnung, aktueller Basiszins und Fälligkeit einfach und praxisnah zusammengefasst.
Versicherungsvergleich: worauf es wirklich ankommt
Versicherungsvergleich: worauf es bei Tarifen, Leistungen und Anbietern wirklich ankommt, bevor Sie sich für einen Vertrag entscheiden.
Versicherungsmakler: unabhängige Beratung oder Vermittlung mit Mehrwert?
Versicherungsmakler im Überblick: unabhängige Beratung, Vergütung und welcher Mehrwert für Kunden wirklich entsteht.
Rürup-Rente: Basisrente als Altersvorsorgeoption im Überblick
Rürup-Rente als Basisrente: Steuervorteil, Förderung und Voraussetzungen im Überblick, für wen sich diese Form der Altersvorsorge lohnt.
Rente: wie viel bleibt im Alter wirklich?
Rente in Deutschland: wie viel vom letzten Gehalt im Alter tatsächlich übrig bleibt und wo die Lücke entsteht.
Rebalancing: warum das Nachjustieren von Portfolios entscheidend ist
Rebalancing im Portfolio: warum das regelmäßige Nachjustieren der Anlageklassen für die Rendite entscheidend ist und wie es funktioniert.
Private Altersvorsorge: welche Möglichkeiten lohnen sich wirklich?
Private Altersvorsorge: welche Möglichkeiten es neben der gesetzlichen Rente gibt und welche davon sich für wen wirklich lohnen.
MSCI World ETF: global investieren mit nur einem Produkt
MSCI World ETF: mit einem einzigen Produkt breit gestreut in über 1.000 Unternehmen weltweit investieren, einfach erklärt.
Gesetzliche Rentenversicherung: was sie leistet und warum sie oft nicht reicht
Gesetzliche Rentenversicherung: was sie im Alter tatsächlich leistet und warum sie allein oft nicht ausreicht.
Fondsgebundene Rentenversicherung: So funktioniert die Fondspolice
Fondspolice von der Beitragszahlung bis zur Rente: Funktionsweise, Auszahlformen, Rentenfaktor und der Wegweiser zu Kosten, Steuern und Kündigung.
Finanzdienstleister: Aufgaben, Geschäftsmodelle und digitale Werkzeuge im Wandel
Finanzdienstleister im Überblick: Aufgaben, Geschäftsmodelle und wie digitale Werkzeuge die Branche gerade verändern.
Finanzberatung: was sie leisten muss und wie moderne Beratung heute funktioniert
Finanzberatung heute: was eine gute Beratung leisten muss und wie moderne, digitale Beratungsprozesse funktionieren.
Finanzberater: was sie leisten und wann ihre Unterstützung sinnvoll ist
Finanzberater: welche Leistungen sie erbringen und wann sich professionelle Unterstützung bei der Geldanlage lohnt.
ETF Sparplan: Vermögen aufbauen mit System
ETF-Sparplan: mit System und geringem Startkapital langfristig Vermögen aufbauen, verständlich erklärt mit den wichtigsten Grundlagen.
Gesetzliche Rentenversicherung: was sie leistet und warum sie oft nicht reicht
Gesetzliche Rentenversicherung: was sie im Alter tatsächlich leistet und warum sie allein oft nicht ausreicht.
Altersvorsorge: welche Möglichkeiten gibt es und was lohnt sich wirklich?
Altersvorsorge im Überblick: welche Möglichkeiten es gibt und was sich abhängig von Situation und Ziel wirklich lohnt.
Rentenversicherung: warum sie in Deutschland so wichtig ist
Rentenversicherung in Deutschland: warum sie so wichtig ist und was gesetzliche, private und betriebliche Modelle unterscheidet.